Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielbetreiber erfüllen, wann wir Ihre Identität prüfen und wie wir Ihre Dokumente schützen. Sie erfahren hier auch, welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unsere AML Richtlinie im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter einer Lizenz der Glücksspielbehörde von Curaçao und unterstellen uns vollständig den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung (AML und CFT). Diese Pflichten sind für uns seit unserer Gründung 2023 kein Formularaufwand, sondern ein fester Teil unseres Betriebs. Die Royspins N.V. als Betreiberin trägt die Verantwortung für die Einhaltung dieser Richtlinie.

Unser Ansatz ist risikobasiert: Wir bewerten jedes Konto und jede Transaktion nach konkreten Risikomerkmalen und passen die Intensität unserer Prüfungen entsprechend an. Ein Verdacht auf Geldwäsche oder auf die Verwendung illegaler Geldmittel führt zu einer Meldung an die zuständige Financial Intelligence Unit. Gleichzeitig schützen wir Ihre Privatsphäre, denn wir legen Meldungen niemals offen und informieren Sie auch nicht über den Inhalt einer solchen Meldung.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Basisdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse prüfen wir bereits bei der Registrierung gegen verfügbare Datenbanken. Die vollständige Identitätsprüfung (KYC) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Zusätzlich können wir eine Verifizierung verlangen, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden, wenn ein ungewöhnliches Spielverhalten auffällt oder wenn die gesetzlichen Vorgaben es verlangen. Eine Verifizierung kann auch ohne konkreten Anlass erfolgen, um unsere Datenqualität laufend zu sichern.

• Bei der Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Basisdaten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei Überschreitung von Schwellenwerten bei Einzahlungen oder Auszahlungen
• Bei Auffälligkeiten im Transaktionsmuster oder auf behördliche Anordnung

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein. Der Adressnachweis muss nicht älter als drei Monate sein. Den Zahlungsnachweis bitten wir Sie in der Form bereitzustellen, die Ihrer gewählten Zahlungsmethode entspricht.

• Identitätsnachweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beidseitig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Telefonrechnung oder amtlicher Brief, maximal drei Monate alt
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter mittlerer Ziffern), Screenshot Ihres E Wallet Kontos oder Ihre Krypto Wallet Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel einen bis drei Werktage. Unser Compliance Team arbeitet die Anträge in der Reihenfolge des Eingangs ab, und Sie erhalten das Ergebnis per E Mail sowie als Status im Konto. So gehen Sie Schritt für Schritt vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich für die Dokumentenverifizierung.
• Wählen Sie die Kategorie des Dokuments (Identität, Adresse oder Zahlungsmittel).
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument in voller Größe, ohne Beschneidung und ohne Spiegelungen.
• Laden Sie die Datei hoch und senden Sie den Antrag ab.
• Warten Sie das Prüfergebnis ab, das Ihnen per E Mail zugestellt wird.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Systemen mit streng eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Pflicht oder eine behördliche Anordnung verlangt dies ausdrücklich. Sobald die gesetzliche Aufbewahrungsfrist abgelaufen ist, löschen wir die Dokumente.

Nachweis Ihrer Geldmittel

Unter Umständen fragen wir zusätzlich zum Source of Funds nach, also nach dem Ursprung der Gelder, die Sie auf unser Konto einzahlen. Das ist der Fall, wenn die Höhe oder das Muster Ihrer Einzahlungen nicht zu dem Bild passt, das wir von Ihrem regulären Spielverhalten kennen. Auch bei sehr grossen Auszahlungsbeträgen oder beim Wechsel auf eine neue Zahlungsmethode kann diese Anfrage folgen.

Geeignete Nachweise sind je nach Quelle unterschiedlich. Wir akzeptieren beispielsweise eine Lohnabrechnung, einen Steuerbescheid, einen Verkaufvertrag, eine Erbschaftsurkunde oder einen Kontoauszug, der den Zufluss belegt. Schwarz sensitive Angaben wie Kontostände können Sie unkenntlich machen, solange Ihr Name, die Bank und die Zahlungsbewegung erkennbar bleiben. Die Dokumente prüfen unsere Mitarbeitenden vertraulich und ausschliesslich zum Zweck der AML Prüfung.

Transaktionsmonitoring bei Royspins

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Kontrollen, bevor sie ausgeführt wird. Auszahlungen leisten wir nach erfolgreicher Verifizierung innerhalb von ein bis zwei Stunden und ohne Gebühren auf dasselbe Zahlungsmittel, über das auch die Einzahlung erfolgt ist. Ist die Einzahlung mit mehreren Methoden erfolgt, splitten wir die Auszahlung anteilig auf, soweit die Methode dies technisch erlaubt. Für Kryptowährungen und einzelne E Wallets gelten abweichende Wege, die wir Ihnen im Auszahlungsformular direkt anzeigen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verifizieren Sie sich nicht bis zur ersten Auszahlung, blockieren wir diese Auszahlung bis zur vollständigen Prüfung. Das Konto selbst bleibt für Einzahlungen und das Spiel mit bereits eingezahlten Mitteln zunächst nutzbar. Liefern Sie angeforderte Dokumente innerhalb von 30 Tagen nicht nach, setzen wir das Konto vorläufig aus und benachrichtigen Sie per E Mail.

Stellt sich bei der Prüfung heraus, dass Dokumente gefälscht, unleserlich oder nicht Ihnen zuzuordnen sind, fordern wir einmalig bessere Unterlagen an. Ein erneutes Scheitern, widersprüchliche Angaben zur Person oder der begründete Verdacht auf Identitätsmissbrauch führen zur Schließung des Kontos. In diesem Fall zahlen wir das Restguthaben auf ein verifiziertes, nachweislich Ihnen gehörendes Zahlungsmittel zurück. Bei Verdacht auf Straftreten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Vorgänge zu melden; über eine solche Meldung dürfen wir Sie nicht informieren.

Halten Sie eine Entscheidung für falsch, erreichen Sie unser Support Team rund um die Uhr im Live Chat oder unter [email protected]. Eine Prüfung durch die Compliance Abteilung dauert maximal fünf Werktage.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen, Transaktionsaufzeichnungen und die Korrespondenz zur AML Prüfung bewahren wir fünf Jahre ab der Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion, die uns verpflichten, die Unterlagen auf Verlangen der Behörden vorlegen zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig und unwiderruflich.

Während der Aufbewahrungsfrist bleibt der Zugriff auf die Daten auf die Compliance Abteilung beschränkt. Auswertungen erfolgen ausschliesslich zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten und niemals zu Marketingzwecken. Sie haben das Recht, eine Bestätigung darüber zu erhalten, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben; eine entsprechende Anfrage beantworten wir innerhalb von 30 Tagen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meiner Dokumente?

Unsere Prüfung dauert in der Regel einen bis drei Werktage. Sie erhalten das Ergebnis per E Mail und sehen den Status zusätzlich in Ihrem Konto.

Warum kann ich nur auf dieselbe Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Diese Regel schützt Sie vor Missbrauch und ist Teil unserer AML Pflichten. Gelder sollen dahin zurückfliessen, wo sie hergekommen sind, damit niemand mit Ihrem Konto Geld abziehen kann.

Muss ich die Verifizierung schon bei der Registrierung absolvieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Basisdaten automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, ausser es liegen Auffälligkeiten oder gesetzliche Schwellenwerte vor.

Was passiert, wenn mein Adressnachweis älter als drei Monate ist?

Dann können wir das Dokument nicht akzeptieren. Reichen Sie eine aktuelle Stromrechnung, Telefonrechnung oder einen amtlichen Brief nach, dessen Datum nicht weiter als drei Monate zurückliegt.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance Abteilung haben Zugriff. Die Daten liegen verschlüsselt und werden nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist von fünf Jahren gelöscht.